信托公司年度大考 2018年监管评级结果上月出炉
发布日期 : 2019-11-03 16:31:38 点击 : 4987

整个信托业的严格监管气氛有增无减。

白劳会的记者获悉,该信托公司的年度检查结果,即2018年监管评级,于上月公布。与2017年相比,监管评级为a- results的公司集团再次萎缩。

多位接近监管水平的消息人士向记者透露,“在当前宏观经济环境下,作为监管部门的银监会信托部也面临着更大的监管压力。约有10家信托公司获得了2017年监管评级a- results,而2018年只有约6家公司获得了这一评级。

评级结果与业务范围相关联。

根据原银监会《信托公司监管评级办法》,信托公司监管评级满分为100分,评估因素包括资本要求、资产质量、风险管理、盈利能力、跨行业纪律、隶属关系、投资者关系和外部评估。从评分比例来看,前四个因素各占20%。

根据得分将评级结果分为三个类别和六个等级,即创新类别(A+、a-)、发展类别(B+、b-)和增长类别(C+、c-)。其中,监管评级的最终得分为A+、85(含)至90和A-;80分(含)至85分为B+,70分(含)至80分为B-;60分(含)到70分是C+,低于60分是c-。评级结果好于b级及以上。

值得一提的是,监管评级结果影响人们的心,因为它们与信托公司的范围直接相关。

根据规定,成长型公司只能从事《受托公司管理办法》第十六条规定的基本业务,并作为公益(慈善)信托受托人开展公益(慈善)信托。发展公司还可以在成长性信托公司可以从事的业务基础上开展创新业务,如企业年金基金管理、特定用途信托机构、海外金融管理、股指期货交易和其他衍生品交易。可以依法申请设立专业子公司;创新型公司也可以根据发展信托公司的各项业务,优先考虑银监会批准或核准的其他创新业务。

此前,中国银行业监督管理委员会信托部前主任邓智毅表示,随着评级类别的逐步增加,信托公司的范围将从只做基础业务逐步扩大到不同层面的创新业务,从而鼓励信托公司增强内部动力,改善管理。评级结果不仅可以作为编制监管规划和配置监管资源的主要依据,还可以直接与企业市场准入挂钩,实施分类监管,充分体现基于风险的监管导向,进一步提高监管措施的针对性和有效性。

评级公司逐年减少。

这是中国银监会第三次从行业角度对68家国内信托公司进行综合评估,具有极高的权威性和影响力。

据信托白老会的一名记者称,在2016年的监管评级评估中,约有15家公司获得了A级评级,而A公司则空缺;在2017年监管评级评估中,只有10家公司获得了甲级评级,甲级评级仍然空缺。如今,该行业正在加强监管。2018年,A级评级将保持空缺,获得A级评级结果的信托公司数量将降至6家左右。

据信托白老会记者调查,重庆信托、杭州工商信托、华能信托、交通银行信托、平安信托、上海信托、外贸信托、中航信托、中融信托、中信信托等10家公司在2017年获得a级评级。

记者注意到,委托资产不到600亿元的杭州工商信托连续两年获得a级监管评级。

根据年报信息,2018年杭州工商信托管理信托资产规模为524.17亿元,同比增长3.62%,其中93%为集合资金信托。全年营业收入11.38亿元,同比增长10.46%。净利润达到6.38亿元,同比增长11.45%。资本利润率约为16.72%。截至2018年底,主动管理型信托业务占存续信托业务的95%。

这是一家信托公司,在业内以“小而美”著称。虽然托管的信托资产规模远低于行业平均水平,但多年来风险管理与业务发展趋势一直保持同步,经营特点鲜明,即主动管理开展业务和风险管理,不开展渠道业务;信托产品主要是直销,注重客户资源的培养和积累;战略导向,强调投资导向;以基金为基础的运作,以保障投资者的利益。

此外,据信托白老会记者了解,为了积极推进下半年信托行业的各项监管工作,如控制混乱、消除嵌套、防范风险,确保信托行业风险斗争的有效性,银行保险监管委员会一直要求各地银行保险监管委员会“强化责任、善于监管、敢于监管,彻底改变当前信托监管中存在的“软、松、弱”问题。

监管评级和行业评级

一方面是中国银监会领导的“监管评级”,另一方面是中国信托协会领导的“行业评级”,共同构成了信托行业现有的“双重评级模式”。

其中,“监管评级”结果与信托公司允许的业务类型直接相关,评级结果严格保密,仅供内部使用;“行业评级”更注重评估信托公司为投资者和社会提供的服务,以提高信托公司的社会公信力。

这两者既独立又相互关联。中国信托协会表示,“行业评级更注重信托公司为投资者和社会提供的服务,以提高优秀信托公司的社会信誉。监管评级基于行业评级,由对公司治理、风险、合规和其他问题的监管意见综合而成。根据评级结果进行差异调节。”

本文来源于白老会信托

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